搭配洗錢防制法6月28日實施,
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,金管會銀行局修正銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項,
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,預計6月22日當周發布新的規範事項。金管會官員表示,
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,國際反洗錢趨勢,
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,越來越重視對法人而非自然人的監控,
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,因而修正重點在要求銀行加強對實質受益人的審查。官員說,
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,反洗錢概念所講的實質受益人,
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,並非一般人望文生義想像的、拿到金錢或不法所得等好處的受益人,
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,也不是領取保險金的受益人,實質受益人是英文beneficial owner的中譯詞,意指對公司有控制權的人, 國際上用直接與間接持有股權達到25%以上作為標準。官員說,銀行辨識實質受益人的第一步,就是要審查法人客戶的股權結構,看看直間接持股達到25%以上的實質受益人有哪些,所以必須跟客戶要股東名冊、聲明書與高階管理人姓名,辨識出來後,再跟實質受益人要求提供身分證明文件。另外,法人客戶如果有發行無記名股票,銀行也必須要瞭解,如果公司章程看不出來,要請法人客戶出具聲明書。,