防假冒辦卡 銀行可重新確認身分 | 金融要聞 | 產經 | 聯合新聞網 親愛的網友：為確保您享有最佳的瀏覽體驗，
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，成功申請到「黑卡」，
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，連總統級人士都能唬弄，
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，還盜刷高達六百多萬元；但未來這種「假冒他人身分、虛設人頭公司」辦卡行為，
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，銀行須在第一線就防堵，
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，即使是「一般客戶」申辦信用卡，
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，未來也有可能被銀行「婉拒」。金管會已要求銀行公會在三月底前，將新修正的信用卡洗錢範本，報金管會備查，預期這項新制，將配合洗錢防制法修正案在六月廿八日生效後實施。銀行公會修訂中的信用卡洗錢範本，訂出七種銀行得婉拒客戶辦卡情形，包括民眾以「疑似匿名或使用假名、人頭或虛設公司行號」辦卡，若銀行要求民眾在辦卡時提供資料，但出現「不尋常拖延應補充身分證明文件，或提供文件資料可疑、模糊不清，或提供資料無法查證」，銀行也可拒絕民眾辦卡。另外對一般民眾影響較大的新規定是，過去銀行多在「建立業務關係時」、即民眾申辦新卡時確認身分，但未來將「新增」，銀行若對過去已取得的客戶身分資料真實性或妥適性「有所懷疑時」，就要重新確認客戶身分。目前許多銀行做法是，辦卡後「只要有正常還款」，銀行多不會「回頭」檢視持卡人身分。但國外近年發生多起恐攻都事先「養了很多信用卡」，藉此犯案後逃避追查，讓銀行頓時成為「資恐」幫兇。另外，現行洗錢範本已規定，信用卡帳戶若出現「溢繳資金達五十萬元、或信用卡帳戶被密集存入多筆款項、或客戶密集存入大額款項，但帳戶並無相對金額的刷卡交易」等異常行為，銀行須在十個營業日內向調查局申報。，