為防範理專監守自盜，
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，金管會日前請銀行公會訂定「理專十誡」。圖／聯合報系資料照片 分享 facebook 理財專員挪用客戶資金光今年就至少發生十起，
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，金管會主委顧立雄昨表示，
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，會要求所有銀行在半年內「清掃」一遍，
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，針對所有有理財部門的分行，
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，都要落實「理專十誡」，
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，若清掃後還發生類似案件，
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，就會究責到總行的督導高層。為防範理專監守自盜，
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，金管會日前請銀行公會訂定「防範銀行理專挪用客戶款項內控作業原則」，又被俗稱「理專十誡」，顧立雄也宣示，規範建立後若再發生理專挪用客戶款項，不只是解職行員，更要追究總行督導高層的責任。 立委江永昌昨在財委會上詢問顧立雄，最近連續爆出永豐銀、玉山銀都發生理專挪用客戶資金，到底要不要究責到總行高層？顧立雄說，近日曾找來所有銀行總經理、總稽核開會，要求所有銀行半年內對所有有理財部門的分行掃過一遍，確認是否落實「理專十誡」與內控三道防線。立委施義芳質疑，許多理專盜領案都是十年以上，受害客戶都超過兩人，還有很多未爆彈，要如何防堵？顧立雄說，任何社會犯罪都潛藏其中，尤其基於人性的貪婪，重點是內稽內控的三道防線與制度落實，希望能減少犯罪的發生。顧立雄表示，現在請各銀行的稽核單位針對有理財部門的所有分行，全部按照「理專十誡」規定去檢視是否到位，包括人事調動、牽制原則、關聯戶的查驗等，給予各銀行半年時間「清掃」。顧立雄說，不可能銀行清掃過程中發現的案子都要處罰，過程中若發現，某種程度上是應鼓勵，甚至過程中有行員自首，就看案發時間點，如果是發生在清查一遍、也建立相關制度後，又發生盜領事件才會重罰並追究總行責任。理專十誡包括招募員工應盡職調查；員工行為準則嚴禁代客保管、擅自交易；建置理專輪調制度；避免理專未經授權替客戶辦業務；定期產出「IP位址警示檢核報表」；建立帳戶監控機制；不得推介非本行商品；建立第三方監控機制；交易異常大增的理專納為專案查核項目；理專休假的查核機制等。，